Kiện đòi khoản nợ 48 tỷ đồng, người phụ nữ bị bắt vì lộ việc cho vay nặng lãi

Kiện đòi khoản nợ 48 tỷ đồng, người phụ nữ bị bắt vì lộ việc cho vay nặng lãi

Đà NẵngTrần Thị Hồng bị cáo buộc dùng hợp đồng góp vốn vào dự án không có thật để đòi khoản nợ 48,6 tỷ đồng, song bị phát hiện cho vay lãi nặng khi con nợ trình báo công an.

Ngày 14/11, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng cho biết đã bắt tạm giam Hồng, 44 tuổi, trú phường Cẩm Lệ, để điều tra về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo điều tra, từ tháng 6/2022 đến tháng 3/2023, Hồng nhiều lần cho bà Lan, 63 tuổi, trú phường Hòa Cường, vay tiền. Ngoài các khoản vay, Hồng còn cộng dồn tiền phát sinh từ những giao dịch làm ăn khác vào nợ gốc để tính lãi, nâng tổng nợ lên 20,5 tỷ đồng tính đến ngày 9/3/2023.

Biết gia đình bà Lan có thửa đất rộng 6.000 m2 tại khu vực đường Cách Mạng Tháng Tám - Lê Thanh Nghị - Thăng Long, do con trai bà đứng tên, Hồng tìm cách chuyển khoản nợ thành giao dịch đầu tư bất động sản.

Dù biết khu đất đang tranh chấp tại tòa, không thể triển khai dự án, Hồng vẫn lập nhiều hợp đồng, vi bằng góp vốn vào dự án "Trung tâm thương mại và căn hộ lưu trú", ép mẹ con bà Lan ký xác nhận.

Bằng các hợp đồng này, chỉ sau một năm, khoản nợ 20,5 tỷ đồng tăng lên 48,625 tỷ đồng.

Cụ thể, sau 6 tháng, Hồng nâng số tiền phải trả lên 32 tỷ đồng, dưới danh nghĩa "tiền chia cổ phần đợt 1". Đến tháng 3/2024, khoản nợ tiếp tục tăng lên 48,625 tỷ đồng với lý do "bồi thường vi phạm thời hạn thanh toán".

Khi bà Lan không còn khả năng chi trả, Hồng mang các hợp đồng góp vốn khởi kiện tại TAND khu vực 1 - Đà Nẵng, yêu cầu thanh toán toàn bộ số tiền.

Bị phát hiện cho vay lãi nặng khi con nợ trình báo

Trong thời gian tòa án thụ lý vụ kiện, ngày 5/6, bà Lan đến Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng trình báo sự việc.

Làm việc với công an, Hồng không hợp tác, phủ nhận việc cho vay tiền, khẳng định các hợp đồng góp vốn là giao dịch đầu tư có thật.

Tuy nhiên, qua đối chiếu tài liệu, sao kê ngân hàng và dữ liệu điện tử, cảnh sát xác định dự án "Trung tâm thương mại và căn hộ lưu trú" trên khu đất 6.000 m2 hoàn toàn không tồn tại.

Các khoản tiền được ghi trong hợp đồng dưới danh nghĩa "chia cổ phần" hoặc "bồi thường vi phạm hợp đồng" thực chất là lãi vay, với mức lãi suất từ 103,9% đến 112,195% một năm.

Cơ quan điều tra xác định Hồng thu lợi bất chính hơn 24 tỷ đồng. Dù bà Lan chưa thanh toán khoản lãi này, Hồng vẫn khởi kiện dân sự nhằm lợi dụng hoạt động tố tụng của tòa án để hợp thức hóa tiền lãi, thu lợi trái phép.

Theo cơ quan điều tra, hành vi cho vay lãi nặng ngày càng biến tướng, núp bóng các hợp đồng hợp tác kinh doanh, phân chia lợi nhuận hoặc phạt vi phạm hợp đồng để đối phó với cơ quan chức năng.

Cảnh sát khuyến cáo người dân thận trọng khi ký các văn bản chuyển đổi nghĩa vụ trả nợ thành giao dịch dân sự khác, tránh rơi vào bẫy cho vay nặng lãi.

Ngọc Trường

* Tên nạn nhân đã thay đổi